Contenidos
- Pagos efectivo 1000 euros entrada en vigor boe
- la normativa sobre blanqueo de capitales y transferencia de fondos (información) (modificación) (salida de la ue) de 2019
- normativa sobre transferencias electrónicas de la ue
- límites de notificación de transferencias bancarias en el reino unido
- reglamento sobre transferencias electrónicas ((eu) 2015/847)
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Pagos efectivo 1000 euros entrada en vigor boe
la normativa sobre blanqueo de capitales y transferencia de fondos (información) (modificación) (salida de la ue) de 2019
La tecnología sin contacto se utiliza en muchas tarjetas de débito y crédito. Además, hay servicios que almacenan las tarjetas de pago de forma digital (como PayPal o Apple Pay), lo que permite realizar pagos sin contacto utilizando un PC o un smartphone. Otros servicios vinculan tu número de teléfono móvil a tu cuenta bancaria para que puedas pagar a alguien enviando un mensaje de texto.
La mayoría de estas innovaciones consisten en facilitar el pago de cosas. Son los mismos sistemas subyacentes los que hacen posible un pago seguro siempre que se paga con tarjeta de débito, ya sea sin contacto o con PIN, en la tienda o en línea.
Hay que tener en cuenta que los sistemas de moneda digital, como Bitcoin o Ripple, son algo totalmente distinto. Combinan nuevos sistemas de pago y nuevas monedas. Así, para pagar con Bitcoin, por ejemplo, hay que comprar primero bitcoins (con libras, dólares, euros, etc.).
En los próximos años, es probable que los métodos de pago digitales alternativos sean cada vez más aceptados y utilizados. De hecho, en 2017, las tarjetas de débito superaron al efectivo como método de pago más utilizado en el Reino Unido.
normativa sobre transferencias electrónicas de la ue
El BOE del 10 de julio de 2021 publicó la Ley 11/2021, de 9 de julio, de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, de transposición de la Directiva (UE) 2016/1164, del Consejo, de 12 de julio de 2016, por la que se establecen normas contra las prácticas de elusión fiscal que afecten directamente al funcionamiento del mercado interior, de modificación de diversas normas tributarias y de regulación del juego (2021/24541).
La nueva Ley de Medidas de Prevención y Lucha contra el Fraude Fiscal permite adaptar las herramientas para combatir las nuevas formas de comportamiento fraudulento asociadas a las nuevas tecnologías,siguiendo la misma línea que otros países del entorno.
Hasta ahora, España ya regulaba esta figura tanto en la normativa del Impuesto sobre Sociedades, como en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, pero ahora, en la Directiva, se introducen novedades que era necesario incorporar, y que a continuación repasaremos.
Se incluyen en este régimen diferentes tipos de rentas que pueden ser objeto de imputación, y que hasta ahora no estaban incluidas en la normativa española.
límites de notificación de transferencias bancarias en el reino unido
La Comisaria irlandesa de la UE, Mairead McGuinness, responsable de endurecer las leyes contra el blanqueo de capitales, afirma que hay que adoptar una visión mucho más amplia del problema, que vaya más allá de las grandes empresas, los bancos y las instituciones financieras.
La prohibición tiene por objeto luchar contra el blanqueo de capitales, pero también se produce en un momento en que las autoridades europeas se orientan hacia una sociedad cada vez más digital, incluidos los planes para una versión puramente digital del euro que está examinando el Banco Central Europeo.
Irlanda es uno de los ocho de los 27 Estados miembros de la UE que no tiene un límite para los grandes pagos en efectivo, aunque las normas contra el blanqueo de capitales ya limitan la entrada y salida de grandes cantidades del país e imponen obligaciones de información a las instituciones financieras y los profesionales.
Se trata de un reconocimiento de que la libre circulación de capitales en la UE ofrece grandes oportunidades a los grandes delincuentes para rehabilitar su dinero y devolverlo al sistema monetario legítimo, y también de que es necesario reforzar la cooperación transfronteriza.
reglamento sobre transferencias electrónicas ((eu) 2015/847)
El Banco Central Europeo (BCE) es el principal componente del Eurosistema y del Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC), así como una de las siete instituciones de la Unión Europea[2].
El Consejo de Gobierno del BCE elabora la política monetaria de la zona del euro y de la Unión Europea, administra las reservas de divisas de los Estados miembros de la UE, realiza operaciones de cambio de divisas y define los objetivos monetarios intermedios y el tipo de interés básico de la UE. El Comité Ejecutivo del BCE aplica las políticas y decisiones del Consejo de Gobierno, y puede dar instrucciones a los bancos centrales nacionales al respecto[3] El BCE tiene el derecho exclusivo de autorizar la emisión de billetes en euros. Los Estados miembros pueden emitir monedas en euros, pero su volumen debe ser aprobado previamente por el BCE. El banco también gestiona el sistema de pagos TARGET2.
El BCE fue creado por el Tratado de Ámsterdam en mayo de 1999 con el objetivo de garantizar y mantener la estabilidad de precios. El 1 de diciembre de 2009 entró en vigor el Tratado de Lisboa y el banco adquirió la condición oficial de institución de la UE. Cuando se creó el BCE, abarcaba una eurozona de once miembros. Desde entonces, Grecia se incorporó en enero de 2001, Eslovenia en enero de 2007, Chipre y Malta en enero de 2008, Eslovaquia en enero de 2009, Estonia en enero de 2011, Letonia en enero de 2014 y Lituania en enero de 2015[4] La actual presidenta del BCE es Christine Lagarde. Con sede en Fráncfort (Alemania), el banco ocupaba la Eurotower antes de la construcción de su nueva sede.
